Struktur investasi


  • Print
  • Connect
  • Email
  • Facebook
  • Twitter
  • LinkedIn
  • Google+

Milliman menjadi yang terdepan dalam menerjemahkan keputusan alokasi aset menjadi investasi yang terbaik di kelasnya. Layanan kami termasuk memandu klien dalam mengidentifikasi strategi dan gaya yang mereka inginkan untuk mencapai target.

Ketika kami telah menentukan pendekatan yang diinginkan, kami dapat menggunakan database eksklusif kami tentang informasi keuangan, dan pengetahuan pribadi dari rekam jejak manajer, untuk memilih opsi yang sesuai bagi klien berdasarkan strategi klien tersebut.

Konsultasi objektif dan berimbang

Para pakar Milliman tidak pernah bekerja untuk komisi atau pengelolaan dana, jadi saran kami objektif. Fokus kami sepenuhnya adalah mencapai hasil yang diinginkan klien.

Klien mencakup semua bentuk perusahaan dan publik menentukan tunjangan dan rencana kontribusi yang ditentukan, rencana Taft-Hartley, pembagian keuntungan, rencana kuliah, hibah, serta yayasan.

Wawasan terkini

Kami menawarkan saran tentang strategi investigasi terkini dan perubahan peraturan, termasuk:

  • pengelolaan aset/liabilitas dan investasi berdasarkan liabilitas
  • strategi investasi dana indeks yang ditingkatkan
  • investasi alternatif
  • model komitmen untuk investasi ekuitas pribadi
  • kepatuhan terhadap Undang-Undang Perlindungan Pensiun tahun 2006

Milliman membawa pengalaman konsultasi investasi lebih dari 30 tahun sebagai dukungan, bekerja dengan klien untuk mencapai hasil setinggi mungkin dengan tingkat risiko serendah mungkin.

Struktur yang lebih baik berarti peningkatan performa

Seorang klien rumah sakit menemui Milliman untuk meninjau struktur investasi rencana pensiun. Dua per tiga rencana tersebut diinvestasikan dengan seorang manajer, 60% pada saham dan 40% pada obligasi.

Tinjauan Milliman menemukan bahwa saham gabungan sudah kuat—walaupun membutuhkan pembaruan—namun obligasi tidak berjalan dengan baik. Para konsultan kami bekerja dengan komisaris perencanaan untuk merancang proposal struktur investasi baru dengan paduan saham perusahaan besar, perusahaan kecil, dan ekuitas non AS yang lebih kuat. Kami menyarankan beberapa manajer diganti dan perusahaan membuat perubahan berikut. Alokasi pendapatan tetap diturunkan dan beberapa dana dialihkan ke pengelola investasi global yang telah dipilih dengan saksama.

Hasilnya: Selama tiga tahun berikutnya, Milliman melacak performa portofolio lama dan membandingkannya dengan performa gabungan investasi baru. Dalam setiap tiga tahun tersebut, portofolio baru mengungguli target rencana. Performa lampau, tentu saja, tidak menjamin hasil di masa depan.

Langkah selanjutnya